2025년 5월 27일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 최근 기관 자산 관리사들은 최소 1억 달러 이상의 주식 및 인덱스 펀드를 보유한 사람들에게 SEC가 요구하는 최신 Form 13F를 제출했다. 여러 헤지펀드 억만장자들이 올해 1분기 Invesco QQQ 트러스트(NASDAQ: QQQ)를 구매했다.
Invesco QQQ 트러스트에 대해 알아야 할 두 가지가 있다. 첫째, 인덱스 펀드는 나스닥 종합지수(NASDAQINDEX: ^IXIC)의 100개 주식을 추적하는데, 이는 1분기에 시장 조정 영역으로 떨어졌다. 둘째, 역사가 말하길, 이 인덱스 펀드는 매달 500달러를 투자하여 20년 후 43만 2,300달러로 불어날 수 있다.
나스닥-100은 나스닥 증권거래소에 상장된 가장 큰 100개 기업을 추적한다. 이 지수는 분기별로 재조정되고 매년 다시 구성된다. 금융 회사를 제외하고 있으며, 주로 기술 분야에 중점을 두고 있다. Invesco QQQ 트러스트는 나스닥-100의 성과를 측정한다.
중요하게도, 위에 언급된 여러 회사들은 향후 인공지능(AI) 수요로 혜택을 받을 가능성이 있다. 마이크로소프트, 아마존, 알파벳은 3대 클라우드 컴퓨팅 플랫폼이며, 엔비디아는 데이터 센터 GPU의 주요 공급자다. 브로드컴은 맞춤형 AI 칩 시장의 선두주자다. 메타 플랫폼은 AI를 활용해 소셜 미디어 참여를 개선하고 있으며, 테슬라는 로보택시 및 자율 인간형 로봇을 개발 중이다.
Invesco QQQ 트러스트는 지난 20년간 1,250% 상승하였으며, 연평균 13.9%의 복리를 기록했다. 배당금 포함 시, 총 수익률은 1,470%이며 연평균 14.7%로 증가했다. 단, 연간 수익률 14.7%를 기대하는 것은 과도할 수 있으므로, 투자자들은 좀 더 적절한 연간 수익률을 12%로 가정해야 한다. 이로 인한 매월 500달러 투자는 10년 후 10만 5,200달러, 20년 후 43만 2,300달러의 가치를 가질 것이다.
중요한 점은 일부 투자자들이 매달 500달러 이상 또는 이하의 금액을 저축하고 싶을 수 있다는 것이다. 예를 들어, 연간 12%의 수익률을 가정했을 때, 10년 후 매월 200달러의 투자는 4만 2,100달러, 400달러는 8만 4,200달러, 600달러는 12만 6,300달러, 20년 후에는 각각 17만 2,900달러, 34만 5,800달러, 51만 8,700달러로 증가한다.
투자자들은 또 다른 두 가지 중요한 정보를 알아야 한다. 첫째, Invesco QQQ 트러스트는 기술 분야에 중점을 두고 있어 상당히 변동성이 크다. 지난 10년 동안 인덱스 펀드는 최고 기록 대비 10% 이상 하락한 적이 여덟 번, 20% 이상 하락한 적이 네 번 있었다. 둘째, Invesco QQQ 트러스트의 경비 비율은 0.20%로 적당하다. 이는 인덱스 펀드에 투자한 1만 달러당 매년 20달러를 지불하게 됨을 의미한다. 이에 비해 2024년 미국 인덱스 및 뮤추얼 펀드의 평균 경비 비율은 0.34%였다.
