2025년 5월 29일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 워렌 버핏은 역사상 가장 위대한 투자자 중 한 명으로 꼽힙니다. 버핏의 지도 아래 버크셔 해서웨이의 주가는 1965년부터 2024년까지 연평균 19.9% 상승하며 S&P 500 지수의 성장을 거의 두 배로 능가했습니다.
이렇게 오랜 기간 동안 기록을 유지해 온 버핏은 개별 주식을 선택하라는 조언 대신 대부분의 사람들에게 낮은 비용의 S&P 500 인덱스 펀드를 단순히 매입하라는 간단한 전략을 제안합니다. 대표적으로 Vanguard S&P 500 ETF(NYSEMKT: VOO)가 있습니다.
이 전략은 처음에는 지루할 수 있지만, 매달 1,000달러를 투자하여 10년 후에는 22만 8,000달러에 이를 수 있는 계란 2,000달러를 만들 수 있음을 보여주며, 버핏의 아이디어가 주식 시장에서 부를 쌓는 데 얼마나 현명한지를 증명합니다.
S&P 500은 지난 거의 한 세기 동안 연평균 약 10%의 총 수익률을 기록해 왔습니다. 최근에는 10년 동안 Vanguard S&P 500의 총 수익률은 225%였으며, 연평균 12.5%의 이익을 냈습니다. 이러한 결과에 반박할 사람은 없습니다.
이러한 성과의 이유로는 낮은 금리에 의한 전례 없는 통화 및 재정 자극이 경제 성장을 촉진했기 때문일 수 있고, 필수 투자가 각광을 받기 때문입니다. 이제 많은 개인 투자자들이 주식 구매의 더 많은 비중을 차지하고 있습니다. 또한 주류 기술 기업들의 눈부신 성장이 있었습니다.
역사적 수익률이 미래에 대한 성공을 보장하지 않는다는 점은 항상 기억해야 합니다. 그러나 과거 10년 간의 수익률이 계속 유지된다고 가정한다면, 매월 1,000달러를 이 ETF에 투자할 경우 2035년 5월 만에 228,000달러를 만들 수 있습니다.
여기에서 기억해야 할 핵심 요소는 자본이 얼마나 일관성 있게 할당되는가 입니다. 이것은 달러 비용 평균화(DCA)라고 불립니다. DCA를 사용하면 다양한 가격대에서 구매할 수 있습니다. 성공적으로 시장의 타이밍을 잡지 않아도 되며, 필요한 것은 인내심과 장기적인 사고방식입니다.
이 전략의 장점은 복잡한 학위나 재정 모델링, 비즈니스 분석 능력이 필요 없다는 점입니다. 대부분의 전문 펀드 매니저들이 실제로는 S&P 500에 비해 열등한 성과를 낸다는 점을 감안하면, 이 전략은 매우 낮은 유지 관리 비용으로 장기간 유지할 수 있습니다. 사람들이 S&P 500에 투자함으로써 경제 전반에 걸친 광범위한 분산 투자가 이루어집니다. 이는 미국 경제의 성장과 혁신에 내기를 거는 것입니다. 버핏도 이것이 현명한 접근법이라고 동의할 것입니다.
Vanguard S&P 500 ETF는 0.03%의 비용 비율만을 가집니다. 따라서 투자된 각각의 1,000달러마다 매년 0.30달러가 바이앤가드의 운영 비용을 지원합니다.
투자에 관한 한 복잡하고 흥미진진한 것에 빨려 들어가기 쉽습니다. 그러나 여기서는 단순함이 확실한 이점이 됩니다. 매달 Vanguard S&P 500 ETF에 1,000달러를 구매하면 2035년까지 큰 자산을 만들 수 있습니다.
