수천 개의 상장기업과 상장지수펀드(ETF) 중에서 선택할 수 있는 투자자들에게 다양하고 폭넓은 방법으로 월스트리트에서 부를 증대시킬 수 있는 기회가 존재한다. 이러한 수많은 전략 중에서도 고품질 배당주를 매수 및 보유하는 것은 투자자들에게 지속적인 수익을 남긴 전략 중 하나다.
2025년 6월 18일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 주주들에게 정기적으로 배당금을 지급하는 회사들은 대개 반복적인 수익성이 있으며, 시간의 테스트를 거친 기업들이다. 무엇보다도, 이러한 기업들은 역사적으로 비배당 기업에 비해 뛰어난 성과를 보여주었다.
지난 51년간(1973-2024) 배당주와 비배당주의 성과를 비교한 결과, 배당주는 연평균 수익률이 9.2%에 달했지만 비배당주들의 평균은 4.31%였다.
월 배당금 지급은 대개 분기로 이루어지지만, 몇몇의 회사들은 매달 배당금을 지급하고 있다. 이들 중 몇몇 기업은 초고수익률 및 지급의 안정성 측면에서 동종업계의 타 기업들보다 두각을 나타낸다. 안전한 월 배당 수입 300달러를 원한다면, 다음의 세 가지 초고수익률 주식에 32,850달러를 3등분해 투자하면 된다. 이들 주식의 평균 배당 수익률은 10.96%에 달한다.
AGNC Investment: 15.48% 배당 수익률
첫 번째 고수익 월 배당주는 AGNC Investment(NASDAQ: AGNC)로, 부동산 투자 신탁에 속하는 기업이다. 이 회사는 단기 금리로 자금을 차입하고, 이를 장기 자산에 투자해 이익을 창출한다. 금리와 연방준비제도(Fed)의 통화 정책에 민감하기 때문에, 2022년 3월부터 2023년 7월까지 연준의 급격한 금리 인상 사이클은 AGNC Investment와 같은 기업들에게 큰 부담이 되었으나, 연준의 금리 인하 사이클이 시작되면서 이들 기업에게 유리한 방향으로 변화하고 있다.
또한, AGNC의 핵심 촉매는 정부 지원 모기지 증권을 중심으로 하는 포트폴리오에 있다. 3월 말 기준으로 AGNC는 789억 달러 규모의 포트폴리오 중 약 780억 달러를 이러한 증권에 투자했다. 이는 투자 자산에 대한 보호를 제공함으로써 회사가 포트폴리오를 중량화하여 이익을 극대화할 수 있게 한다.
PennantPark Floating Rate Capital: 11.8% 배당 수익률
최고의 월 배당 수익을 받기 위해 반드시 대형 기업에 투자할 필요는 없다. 사업 개발 회사(BDC)인 PennantPark Floating Rate Capital(NYSE: PFLT)은 10억 달러의 시장 가치를 가진 소형 기업이지만 12%에 달하는 연간 배당 수익률을 제공한다. 이 회사는 중간 규모 기업에 투자하며, 고정 수익을 목표로 하고 있다. 대부분의 중간 규모 기업은 광범위한 금융 서비스를 이용할 수 없기 때문에 PennantPark의 부채 투자의 가중 평균 수익률은 10.5%에 달한다.
또한, PennantPark의 부채 투자 포트폴리오는 변동 금리를 기반으로 하고 있다. 중앙은행의 금리 인상에 따라 PennantPark의 부채 투자는 높은 수익률을 기록했다. Fed의 금리 인하 사이클에도 불구하고 이에 맞춰 자산 포트폴리오를 확대하고 높은 수익을 고정하는 중이다.
Realty Income: 5.6% 배당 수익률
세 번째로 소개할 초고수익 주식은 부동산 리츠(REITs)인 Realty Income(NYSE: O)이다. 5.6%의 배당 수익률은 상대적으로 낮아 보일 수 있지만, Realty Income은 111분기 연속으로 월간 배당을 인상한 기록을 가지고 있다. 이 회사는 2025년 첫 분기 종료 시점에 상업 부동산 포트폴리오가 15,600개 이상의 부동산을 초과했으며, 연간 50억 달러 이상의 임대료 수익을 낼 것으로 예상된다.
