2025년 5월 30일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 올해는 2023년과 2024년과는 매우 다르다. 지난 두 해 동안 S&P 500 지수는 53.2%나 급상승했다.
2025년, S&P 500 지수는 2월에 사상 최고치를 기록했지만 4월에는 연초 대비 15% 이상 하락하기도 했으며, 현재 작성 시점에서 연초 대비 약 1% 하락했다.
시장이 이렇게 변동성이 큰 상황에서 어떤 기업이나 상장지수펀드(ETF)에 귀하의 소중한 자금을 투입할지 결정하기 어려울 수 있다. 성장 주식에 너무 많이 할당하면 의도한 것보다 더 많은 위험을 감당할 수 있고, 가치 및 배당 주식에 너무 많이 할당하면 클라우드 컴퓨팅, 인공지능 등의 테마를 놓칠 수 있다.
투자자들이 균형을 찾길 원한다면 S&P 500 인덱스 펀드나 ETF를 선택하면 간단하다. 하지만 오늘날에는 위험 감내도와 재정 목표에 더 잘 맞추기 위해 선택할 수 있는 ETF가 많다.
배당 성장에 우선순위를 두다
배당 성장을 중시하는 이 ETF는 다양한 부문에서 배당금을 꾸준히 성장시키는 기록을 가진 기업에 투자한다. 이 펀드는 배당 수익률보다는 수익 성장과 향후 배당 인상의 가능성에 초점을 맞추고 있다.
투자자들이 배당 주식을 선택할 때 자주 하는 실수는 높은 수익률의 배당 주식이 낮은 수익률의 주식보다 배당금 지급에 더 헌신적이라고 가정하는 것이다. 이런 경우도 있지만 항상 그렇지는 않다.
예를 들어, 이 ETF의 상위 4대 보유 종목은 브로드컴, 마이크로소프트, 애플, 엘리 릴리 등이다. 이들의 주식 수익률은 1% 이하로 일반적으로 좋은 배당 종목으로 간주되지 않는다. 하지만 이들의 낮은 수익률은 배당 인상이 부족해서가 아니라 주식 가격의 우수한 성과 때문이다.
주식 전반에 걸친 균형을 추구하는 이상적인 펀드
배당 성장 ETF는 성장 주식에만 투자하지 않는다. 상위 10대 보유 종목에는 JP모건 체이스, 비자, 엑손모빌, 마스터카드, 코스트코, 월마트 등이 포함되어 있다. 따라서 이 펀드는 다양한 주식 시장 부문에서 업계 리더를 잘 타겟팅하고 있다. 이 ETF는 많은 고수익자를 보유하고 있지만 보유 비중이 낮아 평균 수익률이 1.8%로, 뱅가드 S&P 500 ETF의 1.3% 수익률보다 낫다.
이 펀드의 또 다른 장점은 특정 종목에 과도한 비중을 두지 않는다는 점이다. 예컨대, 어떤 회사도 4.2% 이상의 비중을 차지하지 않는다.
지금 구매하기 좋은 ETF 중 하나
배당 성장 ETF는 시장이 어떻게 변화하든 자본을 활용할 수 있는 뛰어난 도구다. 이 펀드는 특정 회사에 대한 과도한 노출에 대해 걱정할 필요가 없으며, 특정 부문에 지나치게 집중하지 않는다. 이와 함께 브로드컴, 마이크로소프트, 애플과 같은 기술주를 포함해 성장 주식에도 상당한 비중을 두고 있다.
결론적으로, 배당 성장 ETF는 투자자들이 성장과 가치 중에서 선택하지 않고 다른 시장 테마에 걸친 균형을 추구하는데 더 나은 구매가 될 수 있다.
