많은 사람들이 백만 달러를 갖게 되면 무엇을 할지 꿈꾸곤 한다. 이러한 꿈은 복권 당첨이나 대규모 유산 상속으로 쉽게 이뤄질 수 있다. 하지만 많은 미국인에게 있어서 이러한 목표 달성은 끊임없는 노력, 헌신, 인내 덕분이다. 그런데 그들은 막상 순자산이 100만 달러에 이르면 다음에 무엇을 해야 할지 모르는 경우가 많다.
2025년 6월 21일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 이러한 큰 재정적 성과에 도달하는 과정에서 중요한 것은 전략적 계획을 세워 지금까지 쌓아온 재산을 위험에 빠뜨리지 않고, 나아가 성장시킬 방법을 찾는 것이다.
순자산 100만 달러 달성 시 해야 할 다섯 가지
1. 당신의 100만 달러의 의미 이해하기
재정고문 Kerry Keihn은 순자산 100만 달러의 구조적 이해가 중요하다고 강조한다. 이는 자산이 주택 소유, 투자 계좌, 또는 현금으로 어떻게 구성되어 있는지를 이해하는 것이다.Keihn은 “실제 부는 특정 수치에 도달하는 것뿐만 아니라 자산이 어떻게 재정적 필요와 가치에 부합하는지를 아는 것에 달렸다”고 말했다. 그는 이에 더해 만약 자산의 큰 부분이 은행 계좌에 있다면, FDIC 보험 한도 내에 있는지 확인해야 한다고 설명했다.
2. 목적과 영향력을 고려한 투자
Keihn은 이러한 단계는 투자를 더욱 의도적으로 설계할 기회라고 지적했다. 한 미국의 지속 가능한 투자 동향 보고서를 인용하며, 많은 투자자들이 지속 가능하고 책임 있는 투자 방식을 통해 그들의 포트폴리오를 가치에 맞추고 있다고 한다.
Keihn은 “이것은 환경 및 사회적 관행이 강한 기업에 투자하거나, 개인 윤리에 맞지 않는 산업을 제외하거나, 청정 에너지 및 저렴한 주택 같은 도전 과제에 자금을 조달하는 것을 의미할 수 있다”고 설명했다.
3. 앵커링 편향 주의
Keihn은 “앵커링 편향은 첫 번째 정보를 주로 의존하고 새로운 통찰에 따라 조정하지 않을 때 발생한다”고 설명했다. 그는 많은 사람들이 백만 달러를 궁극적인 재정적 이정표로 여기지만, 인플레이션을 고려하지 않는 경우가 많다고 덧붙였다.
4. 세금 및 인출에 대한 전략 수립
Keihn에 따르면, 포트폴리오가 커짐에 따라 세금 효율성이 더욱 중요해진다고 한다. 투자자는 자산 위치, 세금 손실 수확, 기부 자문 기금과 같은 전략을 고려해야 한다고 설명했다.
5. 재정 계획 점검
Keihn은 이러한 재정 성과 달성은 자신의 재정 계획을 분석할 적기라고 강조했다. 그는 “백만 달러에 도달하는 것은 미래에 대한 계획을 재평가할 이상적인 순간이며, 만약 공식적인 계획이 없다면 이제 그것을 만들 때이다”고 말했다.
이 기사 처음 GOBankingRates.com에 게재되었다.
