금융 전문가이자 베스트셀러 작가인 수지 오먼은 쉽게 따를 수 있는 실용적인 재정 조언으로 유명하다. 그녀는 “자신의 금융 통제를 하지 못하면 삶에서 영향력을 발휘할 수 없다”고 자주 말한다.
2025년 6월 4일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 오먼은 재정적 자유를 찾기 위해 여러 단계의 조치를 취할 수 있음을 강조한다. 그녀의 조언은 간단하여 사람들이 재정 목표를 합리적인 시간 내에 달성하도록 돕는다.
RULE 1: 신용카드 빚 갚기 오먼은 생활비에 맞춰 사는 것의 중요성을 강조하며, 신용카드 빚을 갚는 것을 첫 번째 단계로 권장한다. 평균 22%에 이르는 신용카드 이자율을 낮추기 위해 카드 발급사에 전화하여 이자율 인하를 요청하는 것이 좋다. 또한, 잔금이체 할인 혜택을 받을 수 있는지 확인하여 이자를 걱정하지 않고 빚을 갚는 데 집중할 수 있도록 한다.
RULE 2: 비상금 마련하기 오먼은 비상시에 대비하기 위해 최대 12개월의 생활비를 커버할 수 있는 비상금을 마련할 것을 권장한다.
RULE 3: 재정 액션 플랜 만들기 오먼은 모든 지출을 필수와 원하는 것으로 나누는 것부터 시작하여 재정 계획을 세우는 것을 강조한다. 그렇게 함으로써 빚을 갚고 FICO 점수를 높인 후 지출, 절약, 퇴직금 전략을 세울 수 있다.
RULE 4: 저축 자동화하기 오먼은 저축을 자동화하는 것이 목표에 집중하는 가장 효과적인 방법이 된다고 강조한다. 지속적인 저장이 중요하며, 50/30/20 규칙 등으로 월급의 50%를 필수 지출에, 30%를 원하는 것에, 20%를 고수익 저축 계좌로 바로 송금할 수 있다.
RULE 5: 로스 계좌 개설하기 오먼은 특히 젊은 개인들이 로스 계좌를 개설할 것을 추천하며, 부모가 자녀를 위해 로스 계좌를 설정할 수도 있다고 말한다. 부동산 외에 퇴직 계좌에 투자하는 것은 가장 큰 재정적 움직임 중 하나가 되어야 한다.
