은퇴는 재정 걱정이 아닌 휴식과 즐거움의 시기가 되어야 한다. 이를 위해서는 조기 및 적극적인 은퇴 계획이 필요하다.
2025년 5월 31일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 베이비붐 세대는 현재 은퇴에 가장 가까운 세대 중 하나다. 이들은 1946년부터 1964년 사이에 태어났으며, 2025년에는 61세에서 79세 사이의 나이를 맞이할 예정이다. Alliance for Lifetime Income에 따르면, 2024년은 미국 역사상 가장 많은 은퇴 연령대의 사람들이 65세가 되는 시기인 ‘Peak 65 Zone’의 시작을 의미한다. 2027년까지 매년 410만 명 이상의 미국인들이 65세에 이르며, 이는 매일 11,200명 이상에 해당한다.
The 2024 Peak Boomers Impact Study에 따르면, 수많은 베이비붐 세대들이 올해 은퇴를 하지만, 많은 이들이 재정적으로 준비되지 않았을 수 있다. 전체 베이비붐 세대의 52.5%가 자산이 25만 달러 이하이고 은퇴 후 주로 사회 보장 제도에 의존할 예정이다. 이와 반대로 14.6%의 베이비붐 세대는 자산이 50만 달러 이하인 것으로 조사됐으며 이들은 대부분 재정적인 필요를 충족시키는 데 어려움을 겪을 것으로 보인다.
반면, 소수의 베이비붐 세대는 매우 편안한 은퇴를 할 준비가 되어 있다. SmartAsset에 따르면, 만약 당신이 베이비붐 세대이고 다음의 다섯 가지 재정 움직임을 취했다면, 은퇴 후 충분한 재정을 마련했을 것이라 한다: 1. 은퇴 계획 최대화, 2. 50세 이상에서의 추가 기여, 3. 건강 저축 계좌 활용, 4. 브로커리지 계좌 이용, 5. 연금 구매 등이다.
