JPMorgan Chase가 온라인 투자 분야에서의 도약을 선언했다. 이 은행은 금요일, 투자자들이 모바일 앱을 통해 채권과 중개인 발행 예금(CDs)을 연구하고 구매할 수 있는 새로운 도구를 공개할 계획이다. 이는 CNBC가 최초로 보도하는 내용이다.
2025년 6월 20일, CNBC 뉴스에 따르면, 사용자는 자신이 사용하는 은행 앱 또는 웹 포털에서 계좌 잔액을 확인할 때와 동일한 방식으로 맞춤형 화면을 설정하고 채권 수익률을 비교할 수 있다. 이 조치는 한 달에 몇 번씩 거래하는 투자자들 사이에서 은행의 자격을 강화하기 위한 노력의 일환이다.
JPMorgan의 온라인 투자 부문 책임자 폴 비에닉에 따르면, “저희의 목표는 고정 수입 자산을 구매하고자 하는 고객들에게 매우 간단한 경험을 제공하는 것이었다”고 말했다. 그가 “주식과 ETF를 구매하는 간편함을 고정 수입 시장으로 옮겼다”고 설명했다.
JPMorgan은 자산규모로 미국에서 가장 큰 은행이며 대부분의 주요 금융 부문에서 리더로 자리잡고 있으나, 온라인 중개 업계에서는 비교적 작은 편이다. 이는 부분적으로 브로커리지 거대기업들이 수십 년 동안 고객을 수집하고 자사 플랫폼을 발전시킬 시간이 있었기 때문이다. 리더 분야에서는 상당한 차이가 나타나고 있다.
이 은행은 처음에 2018년 “You Invest”라는 무료 거래 서비스를 출시하여 자산을 집중적으로 유치하려 했다. 그러나 2021년, “셀프 디렉티드 투자 플랫폼”으로 이름을 바꾸면서 전략을 전환했다.
그 연도에, 기업의 총 자산이 약 550억 달러에 달했으며, CEO 제이미 다이몬은 재정 컨퍼런스에서 회사의 제품에 대해 불만을 드러냈다. “아직 매우 좋은 제품이라고 생각하지 않는다”고 말하며, “그것을 발전시키고 있다”고 덧붙였다.
이 과정의 일환으로 2021년 10월, TD 아메리트레이드, 모건스탠리 및 뱅크 오브 아메리카 에서 경험이 있는 베테랑 폴 비에닉을 영입했다. 그는 최근 맨하탄에 위치한 은행 본사에서 진행된 인터뷰에서, “부유 관리 분야에서 우리는 전반적으로 따라잡아야 할 부분이 있다는 인식이 있었다”고 말했다.
더 많은 자금을 관리하기 위해, JPMorgan은 금융 자문 서비스를 확대하고 이를 통해 19만 명에 달하는 부유 가정을 겨냥하고 있다. 이 프로세스는 2023년의 퍼스트 리퍼블릭 인수에 의해 도움을 받았다. 더욱이 산업에서는 지금 좋은 온라인 도구 제공이 기본이라 인식되고 있다.
그 은행은 이제 더 많은 거래에 집중하는 투자자들을 겨냥하고 있다, 은행은 고객이 자산을 조작하고 보드에서 보고, 돈을 계좌 간에 빠르게 이동시키는 능력을 향상시키기 위한 새로운 기능을 개발 중에 있다. 이는 고객들에게 JPMorgan의 크레딧 카드를 보다 많은 방식으로 활용할 수 있는 기회를 제공하려는 노력의 일환이다.
마지막으로, 비에닉은 JPMorgan의 독자적인 비즈니스가 조만간 다른 대형 온라인 중개 기업들과 경쟁할 수 있을 것을 믿고 있다고 밝혔다. 그는 “스스로 디렉팅 비즈니스가 1조 달러 비즈니스로 성장할 수 있는 모든 신념을 갖고 있다”고 말했다.
