Investing.com이 제공하는 AI 기반 주식 선정 모델(ProPicks AI)이 8월 들어 기록적인 수익률을 올리며 투자자들의 관심을 끌고 있다. 8월 첫 두 주 동안 모델이 제시한 종목 가운데 4개가 월초 대비 25% 이상 상승했으며, 이 중 2개는 무려 59% 이상의 수익률을 기록했다.
2025년 8월 17일, 인베스팅닷컴의 보도에 따르면 투자 정보 구독 서비스 InvestingPro 회원들은 이번 달에만 수년 치 수익률을 앞당겨 달성했다. AI 모델이 8월 포트폴리오에 포함시킨 중요 종목 4개의 월간(월초 대비·MTDMonth To Date) 수익률은 다음과 같다.
• ViaSat(NASDAQ: VSAT) — +63.03%
• Sapiens — +59.48% (8월 15일 비상장·사모 인수 완료)
• Bausch Health Companies Inc.(NYSE: BHC) — +34.85%
• UnitedHealth Group(NYSE: UNH) — +27.83%
이는 단순히 일부 종목의 행운이 아니다. 8월 들어 AI 모델이 지목한 미국 상장 종목 전체 중 82%가 두 자릿수 상승률을 기록해 ‘적중률(hit rate)’ 82%라는 인상적인 성적을 냈다. 해당 모델은 2023년 11월 미국 시장에 정식 출시된 이후, 기술주 중심 전략에서만 119.15% 누적 수익률을 달성했다. 이는 같은 기간 S&P500 지수의 상승폭을 80%포인트 웃도는 성과다.
‘월 9달러 이하’로 제시된 한시적 프로모션도 투자자들의 구독 열기를 더하고 있다. 모바일·웹 사용자는 각각 전용 링크를 통해 월 9달러 미만의 요금으로 AI 포트폴리오를 확인할 수 있다.
AI 모델은 미국 시장에 국한되지 않는다. 글로벌 전략 포트폴리오도 유사한 초과 수익을 시현하고 있다. 8월 들어 현재까지 모델이 선별한 섹터별·국가별 전략의 수익률은 다음과 같다.
• Mid Cap Movers: +6.9% vs. S&P Mid Cap 400 +2.78%
• Tech Titans: +6.7% vs. S&P 500 +3.70%
• Italian Market Elite: +6.4% vs. FTSE Italia All Share +6.52%
• Spanish Market Leaders: +7.4% vs. IBEX 35 +8.34%
▶ 전문가 해설: ‘MTD’·‘적중률’ 용어 풀이
• MTD(Month To Date)는 ‘해당 달 초일부터 현재 시점까지의 누적 수익률’을 의미한다. 일반적으로 월간 성과를 중간 점검할 때 사용한다.
• 적중률(hit rate)은 모델이 제시한 종목 가운데 실제로 목표 수준 이상의 수익률을 거둔 비율을 뜻한다. 투자 전략의 유효성을 가늠하는 핵심 지표다.
▶ AI 모델 성과의 함의
필자 의견으로, 연 120% 수준의 누적 수익률은 통상적 투자 방식으로는 달성하기 어렵다. 주식 시장 평균 회귀(Mean Reversion)를 고려할 때, 앞으로 변동성 확대나 단기 조정 가능성도 열려 있다. 그러나 ▲엄격한 백테스트 ▲실시간 데이터 학습 ▲리밸런싱 주기 단축 등의 ‘퀀트적’ 강점이 일반 투자자들의 정보 격차를 좁혀준다는 점은 주목할 가치가 있다.
특히 바이오·통신·헬스케어·핀테크 등 비(非)메가캡 성장주를 발굴해낸 점은, 시장이 과소평가한 섹터의 베타(β) 수익을 구현한 사례로 평가된다. 다만 모든 모델이 영구히 시장을 상회할 수는 없기에, 분산투자·손절매 기준 설정·리스크 허용 범위를 병행해야 한다.
▶ 투자자 주의사항 및 전망
8월 개장 이후 강세장이 지속되며 ‘조정 없는 상승’에 대한 경계도 커지고 있다. 푸드·유틸리티 등 방어주와 인플레이션 헤지 자산에 대한 포트폴리오 균형이 필요하다. 또한 AI 모델은 과거 데이터에 의존하는 특성상, 예측 불가한 거시 변수—예컨대 연준(Fed)의 돌발 긴축 카드—에는 취약할 수 있다.
그럼에도 AI·머신러닝 기반 퀀트 전략이 전통적 휴먼 리서치의 한계를 보완하고, 리테일 투자자에게 비대칭적 수익 기회를 제공한다는 사실은 명백하다. 향후 해당 모델이 ‘빅데이터·대체 데이터(Alternative Data)’를 추가 학습해 예측 정확도를 제고할 경우, 장기적 투자 지형에도 상당한 변화가 예상된다.
“AI 도구가 불러올 패러다임 전환은 이제 시작 단계다.” — InvestingPro 관계자
