미국 법무부가 이란의 가상자산 거래소 이용을 통한 제재 회피 정황에 대해 조사에 착수했다는 보도가 나왔다. 이번 조사는 이란 관련 자금이 세계 최대의 암호화폐 거래소인 바이낸스(Binance)를 거쳐 흐른 정황을 조사하는 것으로, 내부 문서와 관련자를 인용한 월스트리트저널(WSJ)의 보도를 바탕으로 한다.
2026년 3월 11일, 인베스팅닷컴의 보도에 따르면, WSJ는 회사 문서와 사안에 정통한 인물들의 말을 인용해 법무부(Justice Department)가 이란의 바이낸스 이용 내역을 통해 미국의 대이란 제재를 회피했는지 여부를 규명하기 위한 조사를 개시했다고 보도했다. 보도에 따르면 이 조사는 바이낸스가 내부적으로 진행했던 조사 결과를 토대로 촉발됐다.
보도 핵심 내용
WSJ는
‘바이낸스의 내부 조사에서 이란 지원 테러 조직에 자금을 제공하는 네트워크로 10억 달러(> $1 billion) 이상이 플랫폼을 통해 흐른 정황’
을 확인했다고 전했다. 이후 해당 내부 조사는 중단되었으며, 법무부가 이건과 관련해 본격적으로 증거 수집과 관련자 인터뷰를 요청하기 시작했다는 것이다. 다만 WSJ는 법무부가 바이낸스 자체의 불법 행위를 조사하는지, 아니면 플랫폼을 이용한 고객들만을 대상으로 하는지 여부는 아직 확인되지 않았다고 보도했다.
조사 배경과 연관 인물
WSJ 보도는 내부 문서와 익명을 요구한 복수 관계자의 진술을 바탕으로 한다. 특히 보도는 이번 조사가 前 바이낸스 창업자 장펑자오(Changpeng Zhao, CZ)의 사면과 연관돼 부각되었다고 언급했다. 보도에 따르면 장펑자오의 사면은 2025년 10월 도널드 트럼프 대통령의 사면 조치에 따른 것으로, 이후 다시 바이낸스와 관련된 법적·정책적 검토가 주목받고 있다.
용어 설명: 제재, 바이낸스, 법무부
이 기사에서 언급되는 제재는 주로 미국 정부가 특정 국가나 개인·단체에 대해 금융거래 제한·자산동결·무역금지 등을 부과하는 외교·안보 정책 수단을 뜻한다. 바이낸스는 글로벌 거래량 기준으로 세계 최대의 암호화폐 거래소 중 하나이며, 사용자 간 가상자산의 매매와 전송을 중개하는 플랫폼이다. 미 국무부·재무부가 관여하는 제재 대상과 관련해 법무부(Justice Department)는 형사수사 차원의 조사와 기소를 담당한다는 점에서 이번 조사는 형사적 책임 문제까지 포함될 가능성이 있다.
수사 범위와 절차
WSJ는 일부 관계자들의 말을 인용해 법무부 수사팀이 이란 관련 거래 당사자들과 거래 내역을 알고 있는 인물들에게 연락해 인터뷰를 요청하고 증거를 수집하고 있다고 전했다. 현재로서는 법무부가 바이낸스의 기업 차원에서의 위법 행위를 직접 조사하는지, 아니면 플랫폼을 이용한 특정 이용자·중개업자만을 대상으로 하는지 명확하지 않다. 법무부의 공식 입장은 기사 공개 시점에 확인되지 않았다.
국제적 맥락과 선례
가상자산을 통한 제재 회피 문제는 최근 수년간 각국 규제 당국의 주요 감시 대상이 되어왔다. 전례로 미국은 특정 암호화폐 거래소나 서비스 제공업체에 대해 제재 위반 혐의로 조사를 벌인 바 있으며, 일부 업체들은 벌금이나 규정 준수 강화 명령을 받기도 했다. 이번 사안은 국가 차원의 제재 회피와 테러 자금 조달 의혹이 결부되어 있어 국제법·형사법 측면에서 중대하게 다뤄질 가능성이 크다.
전문적 분석 및 향후 파급 효과
첫째, 법무부의 조사가 바이낸스의 조직적 관여를 확인할 경우 기업 책임(최고경영진과 준법감시체계 포함)이 쟁점이 될 수 있다. 이는 규제 리스크가 곧 사업적·재무적 리스크로 연결되는 사례로 평가된다. 둘째, 만약 대규모 자금흐름(보도된 바와 같이 10억 달러 이상)이 제재 회피 목적이라는 점이 입증될 경우, 미국과 연합국은 보다 엄격한 제재 집행과 가상자산 거래 모니터링 체계 강화를 추진할 가능성이 높다. 셋째, 시장 측면에서 불확실성 증가는 암호화폐 거래소에 대한 신뢰 하락으로 이어질 수 있으며, 투자자들은 규제 리스크를 반영해 거래소·토큰 평가에 보수적으로 접근할 것으로 예상된다.
특히 규제 강화 시나리오가 현실화되면 바이낸스와 유사한 대형 거래소들은 고객신원확인(KYC), 자금세탁방지(AML) 규정을 대폭 강화해야 하며, 이 과정에서 운영비용 증가 및 일부 비인가 서비스의 축소가 불가피하다. 그 결과 일부 토큰의 유동성이 제한되거나 거래비용이 상승할 가능성이 있다.
정책·법적 시사점
이번 조사는 가상자산 분야에 대한 법적 규율의 공백을 점검하고 보완하는 계기가 될 수 있다. 미국 법무부의 수사 결과는 향후 국제적 규제 표준 수립에도 영향을 줄 수 있으며, 각국 규제 당국은 공조를 통해 자금세탁·제재 회피를 방지하려는 노력을 강화할 가능성이 크다. 또한 민간 거래소의 내부 통제 시스템과 외부 규제 당국의 감독체계 간 역할 분담 문제가 법정에서 쟁점이 될 수 있다.
기사 작성 관련 메모
원문 보도는 월스트리트저널(WSJ)의 내부 문서 및 사안에 정통한 관계자 진술을 인용한 것이며, 인베스팅닷컴은 이를 바탕으로 2026년 3월 11일 관련 내용을 보도했다. 원문 기사에는 해당 보도가 AI의 지원으로 생성되었으며 편집자가 검토했다는 설명이 포함되어 있다.
전문가들은 이번 수사가 가상자산 산업 전반의 규제·준법 환경을 재평가하게 하는 촉매제가 될 수 있다고 본다. 향후 조사 결과에 따라 글로벌 거래소들의 운영 방식과 투자자 보호 장치에 상당한 변화가 예상된다.
