발리디아(Validea)가 자사의 Small-Cap Growth Investor 모델, 즉 모틀리 풀(Motley Fool) 전략을 적용한 결과를 바탕으로 11월 7일자 일일 업그레이드 리스트를 공개했다. 이 전략은 기초 체력이 견고하고 주가 퍼포먼스가 강한 소형 성장주를 선별하는 데 초점을 맞추며, 각 종목에 대해 전략 적합도 점수를 부여한다. 일반적으로 점수 80% 이상이면 해당 전략이 종목에 관심을 갖고 있음을, 90% 이상이면 강한 관심을 시사하는 것으로 해석된다다.
2025년 11월 7일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 이날 업그레이드된 주요 종목은 Paysign(PAYS), Bankinter SA – ADR(BKNIY), Tutor Perini(TPC), Kingstone Companies(KINS), Harmony Gold Mining(ADR)(HMY), Rex American Resources(REX), Mercury General(MCY) 등이다. 이들 종목은 기업의 펀더멘털과 밸류에이션이 개선되었거나 전략 기준에서의 상대적 우위가 강화되면서 점수가 59~69%대에서 72~83% 범위로 상향 조정되었다다.
발리디아는 각 종목에 대해 수익성, 성장성, 주가 모멘텀, 현금흐름, 재무 안전성 등 모틀리 풀 전략의 다수 항목을 점검하고, PASS/FAIL/NEUTRAL 결과를 요약했다. 단, 회사는 각 항목이 동일한 가중치를 갖지 않으며, 상호 독립적이지 않을 수 있다고 명시한다. 아래 번역은 원문 표의 핵심 결과를 한국어로 정리한 것이며, 모든 수치와 상태는 원문을 정확히 반영한다다.
1) PAYSIGN INC (티커: PAYS) — 업종: 소비자 금융 서비스(Consumer Financial Services), 성격: 스몰캡 성장주. 전략 점수: 59% → 72%. 이번 상향은 기업의 기본 체력과 주가 평가에 기반한다. 일반 기준상 80% 이상이면 전략의 관심 구간이나, 72%는 관심 직전의 강도를 시사한다다.
회사 개요: Paysign, Inc.는 선불카드 프로그램, 환자 비용부담 완화(patient affordability) 솔루션, 디지털 뱅킹 서비스, 통합 결제 처리를 기업·소비자·정부기관을 대상으로 제공한다. 기업 고객은 동사의 결제 솔루션을 통해 고객 충성도 제고, 환자 복용 순응도(adherence) 향상, 관리비 절감, 운영 효율화를 도모한다. 선불카드 솔루션은 Paysign 브랜드로 판매되며, 엔드투엔드 기술은 디지털 지급을 안전하게 지원해 기증 보상, 코페이 보조, 임직원 보상, 출장비·일비, 상환, 리베이트 등 다양한 금전 흐름을 처리한다. 핀테크 기능을 포함한 결제 플랫폼은 고객 시스템과 무정지 통합이 가능하며, 도너(기증자) 참여 앱을 통해 기존 도너 관리 시스템과 연계되어 혈장 센터에 즉각적인 가치를 제공한다다.
전략 테스트 요약: PROFIT MARGIN: PASS / RELATIVE STRENGTH: FAIL / COMPARE SALES AND EPS GROWTH TO THE SAME PERIOD LAST YEAR: PASS / INSIDER HOLDINGS: PASS / CASH FLOW FROM OPERATIONS: PASS / PROFIT MARGIN CONSISTENCY: PASS / R&D AS A PERCENTAGE OF SALES: NEUTRAL / CASH AND CASH EQUIVALENTS: FAIL / ACCOUNTS RECEIVABLE TO SALES: PASS / “THE FOOL RATIO” (P/E TO GROWTH): FAIL / AVERAGE SHARES OUTSTANDING: PASS / SALES: PASS / DAILY DOLLAR VOLUME: PASS / PRICE: FAIL / INCOME TAX PERCENTAGE: FAIL.
PAYS Guru Analysis | PAYS Fundamental Analysis
2) BANKINTER SA – ADR (티커: BKNIY) — 업종: 머니센터 은행, 성격: 라지캡 가치주. 전략 점수: 65% → 72%. 펀더멘털과 밸류에이션 개선이 반영되었다다.
회사 개요: Bankinter SA는 스페인 기반의 금융기관으로, 크게 커머셜 뱅킹(수시입출금, 정기예금, 투자관리·자문, 주택담보대출 등), 코퍼레이트 뱅킹(중소기업·대기업·정부기관 대상 금융), 소비자 금융(개인대출·신용카드; Bankinter Consumer Finance EFC를 통한 운영), 기타(온라인 저축계좌 등) 부문을 운영한다. 주요 자회사로는 Bankinter Gestion de Activos SGIIC, Hispamarket SA, Bankinter Capital Riesgo SGECR SA, Bankinter Sociedad de Financiacion SAU 등이 있다다.
전략 테스트 요약: PROFIT MARGIN: PASS / RELATIVE STRENGTH: PASS / COMPARE SALES AND EPS GROWTH TO THE SAME PERIOD LAST YEAR: FAIL / INSIDER HOLDINGS: FAIL / CASH FLOW FROM OPERATIONS: PASS / PROFIT MARGIN CONSISTENCY: FAIL / R&D AS A PERCENTAGE OF SALES: NEUTRAL / CASH AND CASH EQUIVALENTS: PASS / “THE FOOL RATIO” (P/E TO GROWTH): PASS / AVERAGE SHARES OUTSTANDING: PASS / SALES: FAIL / DAILY DOLLAR VOLUME: FAIL / PRICE: PASS / INCOME TAX PERCENTAGE: PASS.
BKNIY Guru Analysis | BKNIY Fundamental Analysis
3) TUTOR PERINI CORP (티커: TPC) — 업종: 건설 서비스, 성격: 미드캡 가치주. 전략 점수: 65% → 72%. 펀더멘털과 밸류에이션 요인이 반영되었다다.
회사 개요: Tutor Perini는 토목·건축·전문 시공을 아우르는 종합 건설사로, 민간 및 공공 발주처에 일괄도급 및 설계·시공(Design-Build) 서비스를 제공한다. 토목(Civil) 부문은 도로·교량·터널·대중교통 등 공공 인프라 신·개축에 특화되어 있으며, 빌딩(Building) 부문은 호스피탈리티·게이밍, 운송, 오피스, 정부시설 등 특화 시장을 중심으로 민·관 프로젝트를 수행한다. 전문 시공(Specialty Contractors) 부문은 산업·상업·호스피탈리티·대중교통 등 전 영역에서 전기·기계·배관·HVAC·방재 시스템을 제공한다다.
전략 테스트 요약: PROFIT MARGIN: FAIL / RELATIVE STRENGTH: PASS / COMPARE SALES AND EPS GROWTH TO THE SAME PERIOD LAST YEAR: PASS / INSIDER HOLDINGS: PASS / CASH FLOW FROM OPERATIONS: PASS / PROFIT MARGIN CONSISTENCY: PASS / R&D AS A PERCENTAGE OF SALES: NEUTRAL / CASH AND CASH EQUIVALENTS: PASS / ACCOUNTS RECEIVABLE TO SALES: PASS / LONG TERM DEBT/EQUITY RATIO: FAIL / “THE FOOL RATIO” (P/E TO GROWTH): FAIL / AVERAGE SHARES OUTSTANDING: PASS / SALES: FAIL / DAILY DOLLAR VOLUME: FAIL / PRICE: PASS / INCOME TAX PERCENTAGE: PASS.
TPC Guru Analysis | TPC Fundamental Analysis
4) KINGSTONE COMPANIES INC (티커: KINS) — 업종: 손해보험(재산·상해), 성격: 스몰캡 가치주. 전략 점수: 69% → 83%. 80%를 넘어 전략 ‘관심 구간’ 진입으로 해석된다다.
회사 개요: Kingstone Companies는 미국 북동부 지역 기반 손해보험 지주회사로, 100% 자회사 Kingstone Insurance Company(KICO)를 통해 상품을 판매한다. KICO는 리테일·도매 대리점 및 브로커 채널을 통해 사업을 전개하며, 뉴욕에서 개인·상업용 자동차 보험을 주력으로 취급한다. 그 외 뉴저지, 로드아일랜드, 매사추세츠, 코네티컷, 펜실베이니아, 뉴햄프셔, 메인 등에서도 면허를 보유한다. 자회사 Cosi Agency, Inc.를 통해 다주(州) 라이선스를 갖춘 종합대리점으로 대체 유통 채널도 확보했다. 상품 라인은 개인(주택, 화재, 공동주택·콘도, 임차인, 개인 우산), 운송(택시·차량 서비스의 차량 물적 손해 전용), 기타로 구성된다다.
전략 테스트 요약: PROFIT MARGIN: PASS / RELATIVE STRENGTH: FAIL / COMPARE SALES AND EPS GROWTH TO THE SAME PERIOD LAST YEAR: PASS / INSIDER HOLDINGS: PASS / CASH FLOW FROM OPERATIONS: PASS / PROFIT MARGIN CONSISTENCY: PASS / R&D AS A PERCENTAGE OF SALES: NEUTRAL / CASH AND CASH EQUIVALENTS: PASS / ACCOUNTS RECEIVABLE TO SALES: PASS / “THE FOOL RATIO” (P/E TO GROWTH): FAIL / AVERAGE SHARES OUTSTANDING: PASS / SALES: PASS / DAILY DOLLAR VOLUME: PASS / PRICE: PASS / INCOME TAX PERCENTAGE: FAIL.
KINS Guru Analysis | KINS Fundamental Analysis
5) HARMONY GOLD MINING COMPANY LTD (ADR) (티커: HMY) — 업종: 금·은 광업, 성격: 라지캡 가치주. 전략 점수: 59% → 72%.
회사 개요: Harmony Gold Mining은 남아프리카공화국 내 지하·노천 금·우라늄 광산과 파푸아뉴기니(Hidden Valley) 노천광을 운영한다. 주요 제품은 금괴와 우라늄 농축물이며, 사업부는 남아공 지하·지표, 국제부문으로 나뉜다. 남아공의 지하 광산은 Witwatersrand 분지에 위치하며 Klerksdorp 금지대 1곳, West Rand 3곳, Free State 5곳에 분포한다. 또한 Kraaipan 그린스톤 벨트의 Kalgold 노천광과 다수의 지표 처리시설을 보유한다. 파푸아뉴기니에서는 Hidden Valley 광산과 Wafi-Golpu 프로젝트를, 호주에서는 Eva Copper 프로젝트와 CSA Copper Mine(뉴사우스웨일스)을 보유한다다.
전략 테스트 요약: PROFIT MARGIN: PASS / RELATIVE STRENGTH: FAIL / COMPARE SALES AND EPS GROWTH TO THE SAME PERIOD LAST YEAR: PASS / INSIDER HOLDINGS: FAIL / CASH FLOW FROM OPERATIONS: PASS / PROFIT MARGIN CONSISTENCY: PASS / R&D AS A PERCENTAGE OF SALES: NEUTRAL / CASH AND CASH EQUIVALENTS: PASS / INVENTORY TO SALES: PASS / ACCOUNTS RECEIVABLE TO SALES: PASS / LONG TERM DEBT/EQUITY RATIO: PASS / “THE FOOL RATIO” (P/E TO GROWTH): FAIL / AVERAGE SHARES OUTSTANDING: FAIL / SALES: FAIL / DAILY DOLLAR VOLUME: FAIL / PRICE: PASS / INCOME TAX PERCENTAGE: PASS.
HMY Guru Analysis | HMY Fundamental Analysis
6) REX AMERICAN RESOURCES CORP (티커: REX) — 업종: 화학 제조(에탄올), 성격: 스몰캡 성장주. 전략 점수: 63% → 76%.
회사 개요: Rex American Resources는 에탄올 생산 기업으로, 에탄올 및 부산물 부문을 통해 옥수수·에탄올·증류 건조 곡물(DDGS)·증류 옥수수유·천연가스 관련 사업을 운영한다. 총 6개 이상의 생산시설에서 연간 약 7억3천만 갤런을 선적하며, 이 중 약 3억 갤런에 대해 직접 지분을 보유한다. 주요 자회사로 One Earth Energy, NuGen Energy, Big River Resources 등이 있으며, 시설은 일리노이·인디애나·아이오와·미네소타·네브래스카·오하이오·사우스다코타에 위치한다다.
전략 테스트 요약: PROFIT MARGIN: PASS / RELATIVE STRENGTH: FAIL / COMPARE SALES AND EPS GROWTH TO THE SAME PERIOD LAST YEAR: FAIL / INSIDER HOLDINGS: PASS / CASH FLOW FROM OPERATIONS: FAIL / PROFIT MARGIN CONSISTENCY: PASS / R&D AS A PERCENTAGE OF SALES: NEUTRAL / CASH AND CASH EQUIVALENTS: PASS / INVENTORY TO SALES: PASS / ACCOUNTS RECEIVABLE TO SALES: PASS / LONG TERM DEBT/EQUITY RATIO: PASS / “THE FOOL RATIO” (P/E TO GROWTH): PASS / AVERAGE SHARES OUTSTANDING: PASS / SALES: FAIL / DAILY DOLLAR VOLUME: PASS / PRICE: PASS / INCOME TAX PERCENTAGE: PASS.
REX Guru Analysis | REX Fundamental Analysis
7) MERCURY GENERAL CORP (티커: MCY) — 업종: 손해보험(재산·상해), 성격: 미드캡 가치주. 전략 점수: 65% → 72%.
회사 개요: Mercury General은 개인용 자동차 보험을 주력으로 하는 보험지주회사로, 주택, 상업용 자동차, 상업용 재산, 기계보호, 우산 책임 등도 취급한다. 자동차 담보는 충돌·재산손해·신체상해·종합담보·개인상해보호·보험 미가입·과소가입자 담보 등을 포괄한다. 주택보험은 주거·책임·가재·기타를 제공하며, 표준·비표준·우량 개인 승용차 보험 라인을 운영한다. 주택보험은 약 10개 주에서, 상업용 자동차는 약 4개 주에서 제공되며, 기계보호는 복수 주에 걸쳐 판매된다. 주요 자회사로 Mercury Casualty Company, California Automobile Insurance Company, Orion Indemnity Company, American Mercury Insurance Company, Animas Funding LLC, Mercury Insurance Company of Illinois 등이 있다다.
전략 테스트 요약: PROFIT MARGIN: PASS / RELATIVE STRENGTH: FAIL / COMPARE SALES AND EPS GROWTH TO THE SAME PERIOD LAST YEAR: FAIL / INSIDER HOLDINGS: PASS / CASH FLOW FROM OPERATIONS: PASS / PROFIT MARGIN CONSISTENCY: PASS / R&D AS A PERCENTAGE OF SALES: NEUTRAL / CASH AND CASH EQUIVALENTS: PASS / ACCOUNTS RECEIVABLE TO SALES: PASS / “THE FOOL RATIO” (P/E TO GROWTH): FAIL / AVERAGE SHARES OUTSTANDING: PASS / SALES: FAIL / DAILY DOLLAR VOLUME: PASS / PRICE: PASS / INCOME TAX PERCENTAGE: FAIL.
MCY Guru Analysis | MCY Fundamental Analysis
모틀리 풀 포트폴리오: https://www.validea.com/motley-fool
전략·용어 해설
모틀리 풀 전략은 성장성 대비 합리적 가격을 중시하며, 이 과정에서 다양한 정량 지표를 사용한다. 예컨대 상대강도(Relative Strength)는 동종 대비 주가 모멘텀의 강도를 가늠하는 지표이며, “Fool Ratio”(P/E to Growth)는 주가수익비율(P/E)을 성장률로 보정해 가격 대비 성장 매력을 평가한다. 또한 현금흐름(CFO)은 영업활동현금흐름의 견고함을, 수익성 일관성은 마진의 지속성을 점검한다. 일일 달러 거래대금(Daily Dollar Volume)은 유동성의 대리변수라 할 수 있으며, 인사이더 보유율(Insider Holdings)은 경영진의 이해일치 관점에서 참고된다다.
원문이 강조하듯, 표의 각 항목은 동일 가중치가 아니며 상호 독립적이지 않다. 따라서 한두 항목의 FAIL만으로 매력도가 훼손되었다고 단정하기 어렵고, 반대로 PASS가 다수더라도 전략 점수가 80% 미만이면 관심 임계치에는 못 미칠 수 있다. 이번 발표에서 KINS(83%)가 관심 임계치(80%)를 넘긴 반면, PAYS·BKNIY·TPC·HMY·MCY는 72%로 여전히 관찰 단계, REX는 76%로 임계치에 근접했음을 확인할 수 있다다.
About Motley Fool
데이비드·톰 가드너 형제가 설립한 모틀리 풀(Motley Fool)은 투자·증시·개인재무에 대한 직설적이고 때로는 파격적인 논평으로 알려진 플랫폼이다. 두 형제는 대중 행사에서 특이한 모자를 쓰는 모습으로도 유명하지만, 이들의 조언은 결코 가벼이 볼 대상이 아니라는 메시지를 전한다. 모틀리 풀은 웹 콘텐츠뿐 아니라 저서, 신디케이트 신문 칼럼, 구독형 뉴스레터 등 멀티미디어 형태로 서비스를 제공한다다.
About Validea
발리디아(Validea)는 워런 버핏, 벤저민 그레이엄, 피터 린치, 마틴 츠바이크 등 장기 초과성과로 검증된 투자가들의 공개 전략을 추종하는 투자 리서치 서비스다. 발리디아는 각 ‘구루’ 전략을 바탕으로 종목 분석과 모델 포트폴리오를 제공한다. 자세한 정보는 Validea 공식 웹사이트에서 확인할 수 있다다.
해당 문서에 표명된 견해와 의견은 작성자 개인의 것이며, Nasdaq, Inc.의 공식 입장을 대변하지 않는다다.
Pub Date: Fri, 07 Nov 2025 10:58:21 +0000
