많은 투자자들은 배당금을 통해 은퇴 목표를 달성할 수 있는 포트폴리오를 구축하고자 한다. 꾸준히 배당금을 인상하는 주식을 찾을 수 있다면, 인플레이션의 영향을 상쇄할 수 있을 뿐만 아니라, 원금을 그대로 두고 배당금으로 생활하며 주식을 상속하거나 기부할 수 있는 매력적인 상황에 놓일 수 있다.
2025년 6월 3일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면 고품질의 배당주 포트폴리오를 구축하는 것은 쉽지 않다. 다행히도 이를 대신해주는 상장지수펀드(ETF)가 있다. 은퇴까지 이 ETF에 조기 투자하고 꾸준히 투자한다면, 850,000달러 이상의 가치가 있고 연간 약 30,000달러의 배당금을 지급하는 포트폴리오를 구축할 수 있다.
시장 최고의 배당 ETF
투자자들이 향후 배당금을 인상할 가능성이 높은 기업들을 찾을 때 도움이 되는 두 가지 간단한 요소는 경영진의 배당금 인상 이력과 기업의 재정 건전성이다. 경영진이 꾸준히 배당금을 인상해왔고, 이를 지속할 수 있는 재정적 능력이 있다면, 향후에도 계속 인상할 가능성이 높다. 이런 이유로 ‘슈왑 미국 배당주 ETF(SCHD)’는 고수익 배당 성장이 가능한 주식에 투자하는 효과적인 방법이다.
이 인덱스 펀드는 다우 존스 미국 배당 100지수를 따라가며, 매년 배당금을 10년 이상 연속으로 인상한 100개 주식을 선택한다. 이 지수는 총 4개 기준(자유 현금 흐름 대비 부채 비율, 자기자본이익률, 배당 수익률, 배당 성장률)을 통해 각 기업을 평가하고 상위 100개 기업을 선정하여 시가총액에 따라 가중치를 둔다.
현재 이 지수의 가장 큰 10개 기업과 그 배당 수익률은 다음과 같다: 코카콜라(2.8%), 버라이즌 커뮤니케이션즈(6.2%), 알트리아(6.8%), 시스코 시스템즈(2.6%), 록히드 마틴(2.8%), 코노코필립스(3.7%), 홈디포(2.5%), 쉐브론(5.1%), 텍사스 인스트루먼츠(3%), 애비(3.6%). 이러한 고수익 배당주와 강력한 성장을 보이는 주식이 결합되어, ETF의 과거 12개월 매출 기준 배당률은 약 4%다. 하지만 미래 배당률은 더욱 상승할 것으로 기대되는데, 대부분의 구성 요소가 내년엔 더 높은 배당금을 지급할 것이기 때문이다.
매월 500달러 투자로 연간 30,000달러의 배당받기
‘슈왑 미국 배당주 ETF’에 매월 500달러씩 꾸준히 투자하면 상당한 포트폴리오를 만들 수 있다. ETF의 분기별 배당금을 자동으로 재투자하면 시간이 지나면서 좋은 총 수익률을 확보할 수 있다. 이 펀드는 2011년 개시 이후 연평균 12.2%의 총 수익률을 기록했으나, 이는 S&P 500 지수가 연평균 14.5%의 수익률을 기록하며 상회하고 있다.
이와 같은 포트폴리오 시뮬레이션은 예상 수익률과 배당 수익률에 기반한 것이며, 시장의 변동성에 따라 달라질 수 있다. 장기적으로 보유 기간이 길어질수록 결과는 예상과 더 가까워질 가능성이 높다. 인플레이션의 영향도 고려해야 하며, 미래 구매력이 현재와 동일하지 않을 것이다. 따라서 매월 투자 금액을 늘리는 등의 전략 조정이 필요할 수도 있다. 그러나 중요한 점은 초기 투자를 시작하고 꾸준함을 유지하는 것이다.
