많은 투자자들에게 포트폴리오를 100만 달러 이상으로 성장시키는 것은 중요한 목표다. 이는 특히 은퇴 시기에 강력한 ‘둥지 알’을 가지고자 하는 계획일 때 더욱 그렇다. 그러나 더 짧은 기간 안에 더 나은 수익을 내고자 하는 유혹이 항상 존재하며, 이는 사람들로 하여금 더 많은 위험을 감수하도록 이끌 수 있다. 그러나 이러한 전략을 통해 손실을 입는다면, 더 나은 수익을 내기 위해 더 많은 위험을 감수하려고 하는 경향이 생길 수 있다. 이러한 상황은 빠르게 통제 불능 상황으로 이어져 투자 계획을 약화시킬 수 있다.
2025년 6월 9일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 100만 달러에 도달하기 위해 반드시 큰 위험을 감수할 필요는 없다. 상위 교환 거래 펀드(ETF)에 오랫동안 투자하는 느리고 꾸준한 접근 방식은 대규모 포트폴리오를 구축하는 데 믿음직한 방법이 될 수 있다. 특히, S&P 500 지수를 반영하는 ETF에 투자하는 것은 100만 달러 포트폴리오로 이동하는 데 도움이 될 수 있다.
왜 S&P 500 인가? S&P 500 지수는 미국 내 상장된 500개의 가장 큰 기업을 포함하고 있다. 기업이 이 지수에 포함될 정도로 성장했다는 것은 그 기업의 신뢰성을 추가적으로 입증하는 것이라 할 수 있다. 역사적으로 광범위한 지수에 투자하는 것은 훌륭한 전략이었다. 지난 97년간 이를 통해, 배당금 재투자를 포함하여 연평균 총 수익률 약 10%를 기록했다. 10년 동안 매년 10%씩 상승한다면 그 투자금은 거의 160% 증가하게 되며, 20년간은 그 수익이 570% 이상으로 상승한다.
이러한 방대한 수익은 이 전략의 전반적인 위험이 낮다는 점을 고려할 때 대단히 뛰어나다. 물론 시장이 부진하게 돌아가서 돈을 잃는 해도 있을 것이지만, 장기적으로는 상당한 이익을 모을 가능성이 높다. 그리고 S&P 500을 SPDR S&P 500 ETF(NYSEMKT: SPY)와 같은 ETF를 통해 추적할 수 있다.
포트폴리오를 100만 달러로 성장시키는 방법 SPDR S&P 500 ETF에 투자하는 여러 가지 방법이 있다. 즉시 대금의 일시 지불을 통해 오랫동안 투자하도록 두거나, 초기 투자 금액이 적을 경우 작은 금액으로 시작하여 매달 혹은 급여 수령 시 꾸준히 투자하는 방법도 있다. 이는 약간 더 많은 노력을 요구하지만, 어느 쪽이든지 배당금을 재투자하고 수익이 복리로 증가하는 것을 지켜보는 것이 중요하다.
예를 들어, $35,000를 SPY ETF에 투자한다고 가정했을 때, 연평균 10% 수익률로 평가되는 경우 그 가치가 100만 달러로 도달하는 데 거의 36년이 걸린다. 그러나, 지난 수년 간의 높았던 시장 흐름에 따라 앞으로 같은 성과를 내지 못할 수도 있으며, 더욱 여기에 이르는 시간이 길어질 가능성도 있다.
S&P 500을 추적하는 것은 안전한 장기 전략 S&P 500이 장기적으로 어떻게 성과를 보여줄지는 알기 어렵지만, 이를 추적하는 펀드에 투자하는 것은 강력한 장기간 수익을 내는 최고의 저위험 방법 중 하나였다. SPY ETF에 투자하는 것은 개별 종목을 세부적으로 분석하고 포트폴리오를 관리하는 데 많은 시간과 노력을 들이기 싫어하는 투자자들에게 합리적인 선택이 될 수 있다.
