2025년 5월 28일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 트럼프 대통령은 재선되기 전 은퇴자들이 사회 보장 수당에 대한 세금을 내지 않아도 된다는 아이디어를 수용했다. 현재 사회 보장 관리국(SSA)에 따르면 약 6,900만 명의 수혜자가 있으나, 모든 수혜자가 세금을 내는 것은 아니다. SSA에 따르면 약 40%의 수혜자들은 연방 소득세를 내야 하며, 사회 보장 세금을 내는 사람들은 연간 550달러 정도의 절세가 가능하다고 한다. 하지만 어떤 경우에는 훨씬 더 많은 절세가 가능할 수 있다.
저축 계좌 증가 재정 고문들은 최소 3개월의 생활비를 저축할 것을 권장하지만, 은퇴자들에게는 6개월에서 9개월 정도를 목표로 하는 것이 좋다. 하지만 많은 은퇴자들이 이 기준을 충족하지 못하고 있다. 직원 혜택 연구소(EBRI)에 따르면 은퇴자 중 59%가 3개월의 비상 저축을 가지고 있으며, 이는 2022년의 69%에서 감소한 것이다. 36%의 은퇴자는 예상치 못한 지출이 있었다고 밝혔다.
은퇴를 잘 준비하지 못한 사람들을 위해 고금리 저축 계좌에 여유 자금을 보관하는 것이 비상 지출을 위한 좋은 방법이다.
배당금 지급 주식 구매 예상 외의 절세 자금을 활용하여 자금을 키우는 훌륭한 방법은 배당금 지급 주식에 투자하는 것이다. 이는 은퇴 기간 동안 추가적인 수입원이 될 수 있다. 2025년의 시장 불확실성에도 불구하고, 배당금 지급 주식은 좋은 성과를 보였다. S&P 500 배당 귀족 주식은 거의 3% 상승했으며, 그 외의 배당금 주식들도 훨씬 더 좋은 성과를 보였다.
여행에 자금 사용 여유 자금을 활용하여 여행 자금을 마련하는 것도 좋은 방법이다. AARP에 따르면 50세 이상의 미국인 중 거의 70%가 2025년에 여행을 계획하고 있다. 항공료와 호텔비가 각각 51%와 50%로 여행 결정에 영향을 미친다.
대규모 지출을 위한 저축 인플레이션으로 인해 많은 미국인들이 어려움을 겪고 있으며, 이는 쇼핑에도 영향을 줄 수 있다. 사회 보장이 주요 수입원인 사람들에게는 대규모 구매가 더욱 어려울 수 있다. 따라서 여유 자금을 큰 지출을 위하여 저축하고 고금리 저축 계좌에 보관하며 시간이 지나면 더 큰 구매력을 얻을 수 있다.
