투자는 많은 연구를 하거나 회사 재무제표를 읽거나 금융 프로그램에 집착할 필요 없이도 이루어질 수 있다. 물론 이러한 것들이 도움이 될 수 있을 때도 있지만, 평균 투자자에게는 꼭 필요한 것은 아니다.
투자를 간소화하면서도 여전히 큰 가치를 얻을 수 있는 한 가지 방법은 상장지수펀드(ETFs)를 이용하는 것이다. ETFs는 여러 기업에 동시에 투자할 수 있게 하여 포트폴리오를 즉시 다변화하고 리스크를 줄일 수 있게 한다.
2025년 6월 10일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 지금 사용할 수 있는 1,000달러가 있다면 다음의 두 개의 뱅가드 ETF가 훌륭한 선택지가 될 수 있다. 하나는 미국 경제에, 다른 하나는 국제 기업에 대한 노출을 제공한다.
상장지수펀드(ETF)는 주식시장에서 거래되는 펀드로, 일반적으로 특정 주가지수나 섹터 지수를 추적하여 다양한 주식이나 자산을 포트폴리오에 포함시킨다.
1. 뱅가드 S&P 500 ETF
S&P 500은 시장에서 가장 큰 500개의 미국 기업을 추적하는 지수이다. 3천만 개가 넘는 미국 기업이 있지만, 이 기업들은 상당한 비율로 국가의 경제 생산을 차지한다. 따라서 S&P 500은 미국 경제의 상대적으로 공정한 대표로 간주된다.
뱅가드 S&P 500 ETF에 투자하는 것은 본질적으로 미국 경제의 장기 성장에 베팅하는 것이다. 미래를 예측할 수는 없지만, 역사적으로 이는 투자자가 할 수 있는 가장 좋은 내기 중 하나였다. S&P 500은 오랜 기간 동안 연평균 약 10%의 수익률을 기록해 왔으며, 이는 충분한 퇴직자금을 구축하는 데 필요한 수치를 제공한다.
S&P 500 인덱스가 과거의 성과를 일치시키면, 이 ETF에 매월 500달러를 투자하고 연평균 10% 수익률을 20년간 기록하면, 12만 달러의 투자로 34만 달러 이상의 수익을 올릴 수 있다. 이는 ETF의 0.03% 운용 비용 비율을 고려한 후의 수치이다.
유명한 투자자 워런 버핏은 “대부분의 사람들에게 가장 좋은 것은 S&P 500 인덱스 펀드를 보유하는 것이다”라고 말했다.
최상위 10개 보유 목록에는 Apple, Microsoft, Nvidia 등 세계 최고의 기업들이 포함되어 있으며, 이는 펀드의 약 34%를 차지한다.
2. 뱅가드 글로벌 종합 주식 ETF
미국 경제에 베팅하는 것은 현명한 선택이지만, 포트폴리오에 다변화를 주는 것도 좋은 방법이다. 뱅가드 글로벌 종합 주식 ETF는 투자자들에게 개발 및 신흥 시장에 있는 8,500개 이상의 기업에 노출을 제공한다.
개발된 시장은 일반적으로 더 안정적이지만, 성장세는 신흥 시장에 비해 제한적일 수 있다. 반면, 신흥 시장은 더 많은 위험이 있지만 경제가 발전하고 성장함에 따라 큰 수익을 기대할 수 있다.
이 ETF는 역사적으로 S&P 500을 underperform했으나, 불확실한 경제 상황에서 큰 헤지 역할을 할 수 있다. 2025년 6월 6일까지 이 ETF의 15% 수익률은 S&P 500이 2% 성장한 것보다 우월한 성과를 보여주고 있다.
최근 ETF의 모멘텀이 감소하더라도, 투자자들은 평균 이상의 배당 수익률을 믿을 수 있다.
포트폴리오의 상당 부분을 국제 주식에 할당하지는 않지만, 약간의 비율은 보유할 가치가 있다.
