슈왑 미국 배당 주식 ETF(NYSEMKT: SCHD)는 약 680억 달러의 자산을 보유하고 있으며, 이는 매우 인기 있는 상장지수펀드(ETF)임을 시사한다. 인기 있는 투자 상품이 항상 최선의 구매 선택은 아닐 수 있지만, 이 특정 ETF가 그러한 경우인지 살펴볼 필요가 있다.
2025년 6월 20일, 나스닥닷컴의 보도에 따르면, 투자 역사상 실패했던 인기 있는 투자 예시는 Nifty Fifty에서부터 튤립 구근에 이르기까지 다양하다. 그렇다면, 슈왑 미국 배당 주식 ETF는 현재 매수해야 할까, 아니면 조심해서 접근해야 할까?
슈왑 미국 배당 주식 ETF는 다수의 투자자들이 자금을 모아 한 명의 전문 펀드 매니저가 이를 관리할 수 있도록 하는 ‘집합 투자 상품’이다. 이는 뮤추얼 펀드와 유사하지만, 큰 차이점은 ETF는 주식처럼 하루 종일 거래되는 반면, 뮤추얼 펀드는 매일 거래가 끝난 후에만 매매할 수 있다는 점이다.
슈왑 미국 배당 주식 ETF는 인덱스 추종형 ETF이다. 이는 다우존스 미국 배당 100 인덱스를 추적하는 것을 의미하며, 이 인덱스가 지니고 있는 복잡한 특징들을 이해해야 한다. 기업들이 지난 10년 동안 연속적으로 배당금을 증가시킨 것을 시작으로, 부동산 투자 신탁(REIT)은 제외되며, 각 주식의 종합 점수는 현금 흐름, 총 수익률, 자기자본수익률, 배당수익률, 기업의 5년 배당 성장률을 포함한다.
상위 100개의 주식은 인덱스에 포함되고 시장 가치로 가중치가 부여된다. 소위 고품질 배당 성장주를 매수하려는 것이며, 비용 비율이 0.06%에 불과하여 투자자들에게 큰 비용 없이 운영된다.
오늘날의 배당수익률이 약 4%로, S&P 500의 1.2%라는 상대적으로 작은 수익률과 비교할 때 매우 매력적으로 보인다.
S&P 500 지수와의 비교에서 슈왑 미국 배당 주식 ETF는 가격 상승과 총 수익에서 뒤처진다. 이는 주가 상승을 최대화하려는 투자자가 아닌, 크게 성장하는 배당 수익과 다소의 자본 증가를 찾는 투자자들에게는 적합하지 않을 수 있다.
슈왑 미국 배당 주식 ETF의 관건은 매년 포트폴리오가 재조정된다는 점이다. 이는 스크리닝 시스템에 따라 ‘가장 좋은’ 주식을 소유할 수 있도록 정기적으로 포트폴리오를 업데이트하는 것이다.
결론적으로, 슈왑 미국 배당 주식 ETF를 구매하는 것은 ETF 뒤에 있는 방법론을 사는 것이다. 이는 수익과 자본 이익의 매력적인 조합을 제공한다. S&P 500 지수 펀드만큼의 총 수익 잠재력을 보장하지는 않지만, 실질적인 수익과 다소의 자본 증가를 찾는 사람에게는 매력적인 구매가 될 수 있다.
그러나 현재 Motley Fool Stock Advisor 팀이 선정한 상위 10개의 주식 목록에 따르면 슈왑 미국 배당 주식 ETF는 포함되어 있지 않다. 넷플릭스나 엔비디아와 같은 주식에 과거 투자했다면 상당한 수익을 올렸을지 모른다며 주식을 추천하고 있다.
